保险理财规划师靠谱吗
更新时间：2023-03-08 17:31:59阅读：159
本质上就是保险从业人员，将保险与理财、风险功能相挂钩。
首先看他是哪个公司的，更建议选择保险经纪公司的，因为保险公司的人都只能说自家的产品好，但不一定适合你。保险经纪公司对接多家保险公司，选择的空间更大。
其次，看个人。每个行业都有优秀的也有不行的。从他的学历、经历以及展示出来的内容判断是否合你意。可以接触试试，但切记结合合同条款，了解清楚所购买产品的内容（特别是年金险，不要被预期收益所蒙骗，一定要看合同中规定的保底利率是多少）。
望帮到你??
这个靠不靠谱不是绝对的，因人而异。关键是咱们要学会分辨。那么怎么分辨呢？
首先可以问问他有没有理财规划师的证书，不要打着是理财师的招牌，结果是刚入行卖保险的； 第二，让他做一份关于你保障和理财的详细计划书，不能只提保险，让他谈谈其他投资方式，如果他说其他投资方式都不好，就只有保险好，那么可以认定他是不合格的理财师，充其量就是个保险理财师。
